1040, 1040A, 1040EZ, tidsplan C, plan B, 1099, W-2 - å gjøre skatt er som å prøve å snakke et fremmed språk som du aldri har tatt et kurs i.
Gitt hvor komplisert skattekoden er, er det ikke overraskende at folk roter seg når de innleverer avkastningen - og disse feilene kan koste folk tusenvis.
Som sertifisert revisor hos sitt eget butikkfirma har Gary Craig sett det hele. Han deler noen av de vanligste skattefeilene som han er vitne til for å sikre at din egen innlevering går greit.
1. Shopping for den største refusjonen
Craig sier at den kanskje største feilen er å prøve å finne noen som vil gi deg den største refusjonen uten å forsikre deg om at den er nøyaktig. "Jeg fikk en fyr i fjor som kom inn på aller siste øyeblikk 10. april, " sier Craig. “Han og kona inngav hver for seg for å ta flere unntak, og skatteforberederen han opprinnelig hadde brukt, var veldig aggressiv overfor refusjon. Fyren var overveldet av hvor mye han fremdeles skyldte og kom til meg 'tilbakebetalt shopping' for å se om jeg kunne senke skatteplikten hans, og jeg måtte si til ham: 'Du skylder faktisk mer, ' fordi den andre forberederen var så aggressiv med fradragene. ”
2. Ikke sørger for at din skatteforberedende signerer avkastningen
Hvis din skatteforberedende er trygg på nøyaktigheten i avkastningen som han har forberedt deg, vil han ikke ha noen problemer med å sette navnet sitt på det. Men hvis han ikke signerer returen, kan det være et tegn på at han har gjort noe lyssky. Faktisk sier Craig: “Hvis alvorlig og virker intensjonell, kan du rapportere ham til skattemyndighetene. Det er grunnen til å miste ens lisens. ”
3. Å være for aggressiv med ikke-refunderte forretningsutgifter
Denne feilen har en enkel løsning: I tillegg til å oppbevare kvitteringene for ikke-refunderte forretningsutgifter, må du alltid registrere en oversikt over selskapets refusjonspolitikk - selv for de siste årene. Dette er det eneste dokumentet som vil redde deg i en revisjon. Uten det vil ikke skattemyndighetene innregne disse utgiftene.
4. Å ta upassende fradrag i eiendommer
Hvis du ikke er eiendomsmegler, og tjener mer enn $ 150 000, kan du ikke ta tap på noen leieboliger som du eier mot normal arbeidslønn for å redusere den skattepliktige inntekten. Ta det fra Craig: "Jeg hadde en klient som tjente $ 300 000 og tok $ 160 000 i tap i eiendom" - ingen av dem var tillatt. Regningen hans? En kule 50 000 dollar i tilbake skatt og straff.
5. Blås opp verdien av en bil du donerer
"Dette har vært veldig populært de siste årene, " sier Craig, "men IRS-forskrifter rundt det har blitt strengere når det gjelder å dokumentere verdien. Hvis du har en Toyota Corolla fra 1985 som sitter i garasjen din, og du donerer kjøretøyet til veldedighet og hevder at det er verdt 1 500 dollar, bør du ha god dokumentasjon for å støtte den verdien. ”Hans anbefaling: Begynn med Kelley Blue Book-verdien . Hvis du gjør noen forbedringer i bilen, må du beholde kvitteringene slik at du kan bevise at de er verdt.
6. Å være for aggressiv med fradrag i hjemmekontoret
I år endret skattemyndighetene kravene til fradrag for hjemmekontor for skatteåret 2013 (skal innlegges i 2014). I henhold til den nye regelen har skattebetalere muligheten til å ta et "standard" fradrag på hjemmekontor på $ 5 for hver kvadratmeter kontorareal på opptil 300 kvadratmeter. I mellomtiden kan hjemmekontorfradraget løfte de som innleverer det for skatteåret 2012, så sørg for å måle kvadratfotene dine riktig.
7. Misforstå aksjeregler for salg av lager
La oss si at du kjøper noen få aksjer med Facebook-aksjer, og så selger du dem senere med et lite tap. Normalt kan du trekke det tapet mot andre kapitalgevinster du gjorde det året for å senke skatten. Men hvis du kjøpte mer lager 30 dager etter salg (eller 30 dager før salg), blir det første salget sett bort fra. "Det er som om du aldri solgte aksjen i utgangspunktet, " sier Craig. Og du får ikke skattefordelen.
8. Ikke drar nytte av tradisjonelle IRA-fradrag
Her er en "feil" som du retroaktivt kan bruke for å senke skatten i året før. I tillegg øker det pensjonssparingen din! Hvis du har en 401 (k) på jobb, kan du også bidra til pensjonssparingen din i en tradisjonell IRA og få skattefradrag dersom inntekten din faller under inntektsgrensene. (For 2012 kan enslige som tjener $ 58 000 eller mindre og de gifte som arkiverer i fellesskap og tjener $ 92 000 eller derunder, gi hele $ 5 000 til sine IRA-er; single med inntekt mellom $ 58 000 og $ 68 000 og ektepar med inntekt mellom $ 92 000 og $ 112 000 kan gi delvis bidrag.) La oss si at det er 2013, og du er klar over at du ikke bidro med det fulle beløpet som er tillatt for deg for IRA for 2012. Du kan fortsatt gi et bidrag nå som vil telle for 2012, og senke skatten for det året.
9. Forsømmer å fortelle skatten din om livsforandringer
Selv om ting som skjer i familielivet eller jobben din kan virke ubeslektet med skatten din - og derfor ingen av CPAs virksomheter - kan de påvirke hvor mye du skylder. "Kanskje moren din har flyttet inn og er avhengig av deg, eller barna dine er nå gamle nok til å være i barnehage, " sier Craig. "Fortell CPA hva som skjer i livet ditt i stedet for bare å gi ham et knippe skjemaer." Hvis du for eksempel har byttet jobb, kan CPA hjelpe deg med å strukturere kompensasjonen din for å maksimere skattebesparelser.
10. Oppgjør for en CPA som bare går gjennom bevegelsene
"Finn en skatteforberedende som vet og bryr seg om hva som gjør deg, deg, " sier Craig. CPA-en din bør vite hva som gir deg glede i livet, hva slags familie du har og hva verdiene dine er. På denne måten kan han eller hun for eksempel hjelpe deg med å sikre at du oppfyller pensjonsmålene dine med smart skatteplanlegging. I følge Craig kan "CPA også se etter muligheter for å bringe deg i løpet av året."
